银行监控的标准是什么?
一、大额的标准是什么?
1、对公账户:管理金额起点均为50万元.
2、对私账户:管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元.
二、如何监控?
1、客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记.
2、试点行确定本地区客户登记的信息要素,要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息.
三、严查拆分、现金隐匿过账等规避行为!
有人说10万才会被重点监控,我拆分成小金额不就行了吗?你想多了!
针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、"伪大额现金交易"情形会制定防范措施,既监测单笔超过起点金额的交易,也监测多笔累计超过起点金额的交易.
四、风险高行业、交易金额特别巨大、交易频率异常等被格外关照!
对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形,严格对信息真实性、规范性的审核,发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的,应提交可疑交易报告,并进行风险标注,后续跟踪,记录备查.
